---
title: "Web3 book: KYC & AML"
date: 2025-03-17
author: "Olga Tarasova"
categories:
  - name: "Uncategorised"
    url: "https://metalamp.ru/uncategorised.md"
---

# Web3 book: KYC & AML

Web3 book by MetaLamp

 ![](https://metalamp.ru/images/book/cover.png) Regulation

 
# KYC & AML

 Создание законодательной базы для взаимодействия с криптовалютами — бурно развивающаяся отрасль. Совсем недавно в законодательстве любой страны мира не было даже упоминания о цифровых финансовых активах и криптовалютах, не говоря уже об их справедливой и сбалансированной регуляции.

 Только последние годы мы видим активное производство нормативно-правовой базы под криптоэкономику в Европе, Соединённых Штатах и отдельных государствах на Ближнем Востоке и в Юго-Восточной Азии.

 Постепенно эта отрасль всё меньше стигматизируется и приобретает рамки нормальной, легальной деятельности.

 Одним из главных интересов регулятора является, конечно, борьба с отмыванием денег, нелегальными финансовыми потоками и уходом от налогов — главными недостатками криптовалют.

 Мы решили не вдаваться в детали и не включать в книгу каждый аспект регуляции, потому что она ещё довольно молода и будет значительно меняться в ближайшем будущем. Однако мы считаем, что вам будет важно ознакомиться с одними из основных инструментов, которые используют государство и крупные компании для обеспечения прозрачности и безопасности: KYC (Know your client) и AML (anti-money laundering) сервисы.

 В этой главе вы узнаете, для чего они существуют, как работают, в какой степени они конфликтуют с философией web3, а также познакомитесь с основными провайдерами подобных услуг.

 Материалы для изучения

 
- [Know Your Customer (KYC)](https://academy.binance.com/en/glossary/know-your-customer)
- [KYC Guide 2022 — What’s KYC and Why is It Important?](https://sumsub.com/blog/kyc-guide/)
- [Crypto KYC Guide: How Virtual Assets Are Regulated](https://sumsub.com/blog/crypto-kyc-guide/)
- [Managing KYC Dilemmas: In-house vs. Outsourced Solutions](https://sumsub.com/blog/in-house-vs-outsourcing-kyc/)
- [Identification, Verification, and Authentication — What’s the Difference?](https://sumsub.com/blog/identification-verification-and-authentication/)

 Контрольные вопросы

 
1. Что такое KYC? Зачем он нужен, и кто его использует?
2. Что такое AML?
3. В чём разница между собственной (in-house) KYC-инфраструктурой и аутсорсинговым KYC? Кто выигрывает от аутсорсинга, а кто — от внедрения внутри компании?
4. В чём заключается конфликт между KYC и философией web3?
5. Как интегрировать готовое KYC-решение в свой сервис? Как это работает?

 [Заключение](https://metalamp.ru/magazine/web3-book/conclusion)