Перейти к содержимому
metalamp magazine logo
Услуги
Технологии
Экспертиза
Готовые решения
О нас Вакансии Работы Обучение Контакты Агентская программа
Cardano NFT-marketplace
5 человек
в команде
5 месяцев
в работе
Спроектировали и разработали совместно с IOHK децентрализованное приложение на платформе Plutus. Созданный DApp — это один из первых NFT-маркетплейсов на Cardano
Узнать больше
Web3 book by MetaLamp
Оглавление
Regulation

KYC & AML

Создание законодательной базы для взаимодействия с криптовалютами — бурно развивающаяся отрасль. Совсем недавно в законодательстве любой страны мира не было даже упоминания о цифровых финансовых активах и криптовалютах, не говоря уже об их справедливой и сбалансированной регуляции.
Только последние годы мы видим активное производство нормативно-правовой базы под криптоэкономику в Европе, Соединённых Штатах и отдельных государствах на Ближнем Востоке и в Юго-Восточной Азии.
Постепенно эта отрасль всё меньше стигматизируется и приобретает рамки нормальной, легальной деятельности.

Одним из главных интересов регулятора является, конечно, борьба с отмыванием денег, нелегальными финансовыми потоками и уходом от налогов — главными недостатками криптовалют.

Мы решили не вдаваться в детали и не включать в книгу каждый аспект регуляции, потому что она ещё довольно молода и будет значительно меняться в ближайшем будущем. Однако мы считаем, что вам будет важно ознакомиться с одними из основных инструментов, которые используют государство и крупные компании для обеспечения прозрачности и безопасности: KYC (Know your client) и AML (anti-money laundering) сервисы.

В этой главе вы узнаете, для чего они существуют, как работают, в какой степени они конфликтуют с философией web3, а также познакомитесь с основными провайдерами подобных услуг.

Контрольные вопросы
  1. Что такое KYC? Зачем он нужен, и кто его использует?
  2. Что такое AML?
  3. В чём разница между собственной (in-house) KYC-инфраструктурой и аутсорсинговым KYC? Кто выигрывает от аутсорсинга, а кто — от внедрения внутри компании?
  4. В чём заключается конфликт между KYC и философией web3?
  5. Как интегрировать готовое KYC-решение в свой сервис? Как это работает?