Главные RWA токены в 2024 году

Критерии рейтинга:

• инновации в токенизации реальных активов,
• репутация и стабильность проектов на криптовалютном рынке,
• партнерства и интеграции с традиционными финансовыми институтами,
• юридическая и регуляторная поддержка для безопасности активов,
• наличие реального спроса на токенизируемые активы в 2024 году.

Разбор каждого актива читайте в статье.

Элементы экосистемы:

• MANTRA Chain. Главный блокчейн платформы, поддерживает взаимодействие с внешними сетями, что делает его универсальным инструментом в сфере RWA.
• MANTRA Nodes. Сеть узлов, которые обеспечивают безопасность блокчейна.
• MANTRA Finance. Набор DeFi-продуктов со свопами активов, кредитованием и другими финансовыми инструментами. Эти услуги предоставляются в некостодиальном формате, то есть пользователи сохраняют полный контроль над средствами.
• OM Token. Владельцы OM участвуют в принятии решений, голосуют за обновления и изменения в сети. Инвесторы могут делегировать OM-токены валидаторам, поддерживая безопасность сети и получая пассивный доход. OM обеспечивает работу механизма Proof of Stake (PoS) на MANTRA Chain. Он используется на платформе AUMEGA для торговли токенизированными активами и взаимодействия с ликвидностью.

AUMEGA — флагманская торговая платформа MANTRA Chain. Она сочетает механизмы децентрализованных финансов (DeFi) и централизованных (CeFi). У AUMEGA два основных инструмента: Automated Market Maker (AMM) и Central Limit Order Book (CLOB). С первым пользователи могут обменивать активы через пул ликвидности, где цены автоматически определяются спросом и предложением. CLOB позволяет размещать ордера на покупку и продажу с фиксированными ценами, доступными участникам рынка.

Преимущество OUSG — в его устойчивости за счет участия в BlackRock. На 2024 год значительная часть портфеля OUSG инвестирована в BlackRock BUIDL, и это повышает доверие к продукту.

Хотя модель OUSG несколько противоречит классической концепции децентрализованных финансов, она дает возможность крупным игрокам безопасно войти в мир DeFi.

MakerDAO, сейчас Sky, — один из самых известных и устоявшихся проектов в мире децентрализованных финансов (DeFi). Он запущен в 2017 году и стал известен благодаря выпуску DAI — популярного стейблкоина, который привязан к курсу доллара США. В последние годы проект включил токенизацию реальных активов, в том числе залоговых кредитов под недвижимость.

MakerDAO позволяет владельцам недвижимости получать ликвидность в режиме реального времени в стейблкоинах DAI. Размер финансирования зависит от стоимости залога, а кредиты сопровождаются начислением процентов — аналогично традиционной финансовой системе. Но отличие заключается в том, что процентные платежи идут на развитие экосистемы MakerDAO — так площадка органично растет.

MakerDAO разделяет реальный активный залог на четыре категории:

• Cashlike — централизованные стабильные монеты USDC и краткосрочные государственные облигации;
• Clean Money — активы, которые связаны с устойчивыми проектами в области возобновляемой энергетики, ядерной энергетики и сельского хозяйства;
• Miscellaneous — прочие активы, в том числе ERC-20. WBTC, токены безопасности и мостовые токены первого уровня.
• Physically Resilient RWA — реальные активы, которые сложно конфисковать. Физическая недвижимость или устойчивое оборудование.

Продуманная структура позволяет MakerDAO регулировать использование RWA: обеспечивать долгосрочную устойчивость и безопасность экосистемы.

CFG — это нативный токен платформы. Его владельцы участвуют в принятии решений о развитии платформы без участия централизованных сторон. CFG служит для оплаты транзакционных издержек в сети Centrifuge Chain.

Работа платформы основана на создании и обеспечении Synths — синтетических токенов. Synths:

• Отражают стоимость реальных активов. Например, токен sCOPPER отслеживает цену меди на мировом рынке.
• Поддерживаются оракульными механизмами. Оракулы передают данные о рыночной стоимости активов, чтобы поддерживать актуальность цены Synths.
• Обеспечиваются SNX. Чтобы создать Synth, пользователь должен заблокировать определенное количество SNX. Это служит гарантией ликвидности.

SNX не только инструмент обеспечения Synths, но и средство управления платформой. Владельцы SNX голосуют за изменения и улучшения. Есть возможность получать доход от стейкинга, поскольку участникам дают комиссионные от транзакций.

Для регистрации в сети Polymesh необходимо пройти процедуру KYC. Так платформа гарантирует соблюдение стандартов. Polymesh использует гибридный подход: сочетание оффчейн-валидации и ончейн-транзакций. Это сохраняет баланс между конфиденциальностью и прозрачностью для регуляторов.

Пользователи могут стейкать $POLYX, чтобы участвовать в сети и получать вознаграждения. Но для этого тоже требуется пройти KYC — доступ получают только проверенные пользователи.

Polymesh в 2024 году занял выгодную позицию для роста. Ориентация на регуляторные требования и работа в специализированном сегменте дают ему конкурентное преимущество.

Creditcoin строит кредитную инвестиционную сеть. Она позволяет финансовым учреждениям интегрировать свои кредитные операции в блокчейн.

Creditcoin претерпела значительную эволюцию: трансформировалась из предыдущей версии протокола (CC Enterprise) в полноценную блокчейн-сеть. Она совместима с Ethereum Virtual Machine (EVM).

В ближайшие годы платформа обещает добавить технологию Universal Smart Contract. Это позволит нативно взаимодействовать с данными и событиями на других блокчейнах вроде Bitcoin и Ethereum. Из других плюсов обновления:

• координация работы смарт-контрактов между различными цепочками через стандартный интерфейс,
• создание новых приложений Web3 с кроссчейновой функциональностью.

Creditcoin в 2024 году — на первых позициях в области кредитования и инновационных блокчейн-технологий. Совместимость с EVM и предстоящее внедрение универсальных смарт-контрактов делают проект привлекательным как для разработчиков, так и для финансовых учреждений.